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五矿信托表示，营收下滑的主因是公允价值变动收益，占比达到-43.65%。2022年，五矿信托的公允价值变动收益为-15.70亿元，上一年的公允价值变动收益为-13.18亿元。 文/每日财报何嫱 4月27日，五矿信托披露2022年年度报告显示，2022年，该公司实现营业收入36.65亿元(合并口径，下同)，同比下滑20.27%。其中，五矿信托手续费及佣金收入43.15亿元，同比微降4.6%。该公司2022年实现净利润17.76亿元，同比下滑24.85%。 “2022年，是五矿信托有效应对市场风险大考之年、是转型发展深化之年、是业务创新攻坚之年。”五矿信托表示，报告期内，宏观经济下行、资本市场波动等复杂外部环境影响信托行业转型发展持续承压，公司面临转型调整阵痛、行业竞争加剧、业绩持续分化等一系列挑战。 公开资料显示，五矿信托是中国五矿集团旗下的非银行金融机构，在2010年10月8日经中国银行保险监督管理委员会批准，在原庆泰信托投完成司法重整的基础上变更设立，注册地为青海省西宁市，运营管理总部设在北京，注册资本130.51亿元。 01 营收净利双双下降 2022年，五矿信托营业和净利润双双下降。 对此，五矿信托表示，营收下滑的主因是公允价值变动收益，占比达到-43.65%。2022年，五矿信托的公允价值变动收益为-15.70亿元，上一年的公允价值变动收益为-13.18亿元。但五矿信托并未在财报中解释具体原因。 财报显示，截至2022年末，五矿信托管理信托规模为7455.48亿元，同比下降8.79%。其中，主动管理类资产规模6991.83亿元，规模占比93.78%，较年初增加6.07个百分点。 五矿信托表示，2022年，其践行“增投资、控融资”的优化策略，标品业务规模3958.85亿元占比53.1%；大力发展消费金融、家族信托、慈善信托等创新业务，创新业务规模4612.25亿元增长20.26%，规模占比61.86%。 值得注意的还有，在自有资产方面，五矿信托固有资产的不良率为5.38%，较年初增加2.27个百分点，不良资产规模为14.70亿元，上一年的不良资产规模为8.47亿元。固有资产不良率在一定程度上可以反映出公司的存量风险情况。 02 深受地产暴雷牵连 据不完全统计，从2019年以来，五矿信托公司共设立了33只融资类的信托资金，以信托贷款的方式，向房地产开发商进行投资，高达700亿。此外，五矿信托公司还有22只投资类的信托资金，是以长期股权投资的形式，投向的房地产开发企业。 2020年底时，五矿信托房地产资产在信托资产中的占比已增至15.01%，规模亦增至1055亿元，位居行业前列。同在该年，五矿信托的营业收入和净利润分别实现了51.64亿元及27.84亿元的历年最好成绩。 峰回路转，2021年下半年以来，房地产行业风云突变，市场下行明显，房企融资明显收紧，五矿信托的地产合作伙伴则纷纷爆雷，抑或陷入流动性困局，五矿信托受到严重牵连。 自2021年10月起，阳光城在境外发行的美元债价格开始大幅下跌，第三季度的营业收入和利润下滑，扣非净利润亏损，经营情况下滑。随之，该信托计划也开始“爆雷”。另外，五矿信托鼎兴1号至15号产品全部到期，均无法完成兑付，总规模超23亿元，多名投资人已收到该系列信托计划申请展期18个月的通知，至此已是恒大、阳光城延期之后的地产项目再次延期。 众多地产的延期，单就阳光城来说，该公司并不是第一次和五矿信托打交道了。2020年7月2日，阳光城曾披露，持有85%权益的子公司重庆穆光房地产接受五矿信托提供的12.3亿元的融资，期限不超过24个月。 2022年今年7月以来，五矿信托起诉阳光城及其子公司的司法诉讼，超过300起。 03 亲自下场补救困局 2022年，或许是为了挽回一些损失，“踩雷”地产的五矿信托，从昔日合作伙伴手中接下了不少地产项目，开始亲自上阵管理。 比如，2022年1月时，五矿信托从恒大系股东手中接下了盈沁房地产49%股权，加上自己此前即拥有的51%股权，实现了对后者的100%控股。同时，五矿信托还接手了恒大广深国际文旅城项目，实现了全资持股。 值得注意的是，五矿信托接受相关项目后，还需要继续向项目投入建设资金，当项目产生收益后，收益才会用于偿还五矿信托的前期投入，剩余的用于偿还地产商的前期投入。 除了恒大外，阳光城将全资子公司深圳阳光城实业的全部股权转给了五矿信托，进行让与担保，同时由东莞光启房地产购房尾款提供质押。 在转型调整阵痛、行业竞争加剧、业绩持续分化等一系列挑战之下，五矿信托将如何应对？《每日财报》将持续关注。
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